网站首页 > 资讯频道 > 正文阅读
近期，建行陕西省分行纪委驻汉中分行纪检组在持续推进汉中分行监督联席机制、深入一线督导调研过程中，获知关于汉中某债券收益权产品的相关舆情，随即与汉中分行协同配合，及时化解了重大风险隐患。
保持职业敏感性，做拉响警报的“吹哨人”。经汉中分行有关部门核实，该债券产品所属公司在其散发的宣传折页中盗用汉中分行logo，且包含“银行监管”字样，该公司虽然在汉中分行开立账户，但并没有签订资金监管协议、托管协议，存在误导公众情况。同时在账户排查中发现，该公司账户在不到一个月时间内累计收到33笔由多个个人账户转入的资金合计712.01万元，资金用途分别为“某某认购债券”“某某债权认购金”等，加之该公司宣称的两年收益率最高达19.4%，更是有非法集资、重大洗钱嫌疑。综合以上信息，纪检组预判该产品存在极大的风险隐患，也可能对汉中分行造成重大舆情风险，随即督促驻在行采取应对措施。
恪守工作独立性，做风险防控的“守夜人”。纪检组联合汉中分行公司客户部、内控合规、开户网点等相关部门召开专题会议，在听取相关处置措施后，结合党中央和总、省行关于防范化解金融风险重要指示精神，提出了明确督导意见，建议汉中分行组织人员力量，尽快前往产品发行公司所属政府机构，就该产品的具体发行情况以及后续相关要求进行了解和交流，重点将该产品折页中盗用汉中分行logo、宣传描述有冒用建行信用嫌疑等情况作如实反馈，开户网点也尽快对该账户进行管控，杜绝洗钱风险。在此期间，纪检组坚持“到位不越位、参与不干预、督办不包办”的职责定位，立足于监督的再监督，牢牢守住第二道防线。
贯穿监督持续性，做同向发力的“摆渡人”。在随后工作中，纪检组持续紧盯汉中分行相关部门，从走访政府反馈诉求、前往涉事公司提出整改要求，再到向汉中市金融办、人民银行、银保监分局报送风险事项报告及佐证材料，全程把控、步步紧跟、时时督导，杜绝监督意见一提了之，做到整改落实一以贯之。最终，在纪检组与汉中分行的贯通联动、紧密配合之下，该涉事公司销毁了未发出的所有产品宣传折页，并撤销了企业网站电子宣传材料。当地政府机构、监管部门也综合考虑汉中分行意见，认定该债券收益权产品存在重大金融风险问题，立即对其进行了叫停，同时将已认购的712万元融资产品资金全部予以退还，并对其账户进行了销户处理。
纪检组通过此次风险事件的处理，深刻意识到监督工作要始终如一，不可蜻蜓点水，更要防之于未萌、治之于未乱，通过拓宽监督半径，丰富监督内涵，处处留心走心，切实将监督工作做实做细、做在日常。 （建行汉中分行办公室）
